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按揭新聞
居安思危應對美國加息風險
2022年4月23日 (文匯報)
香港金融管理局總裁余偉文昨日表示,為應對高通脹問題,美國聯儲局或採取更進取收緊政策,如果美國急速收緊政策,潛在風險強勁,例如引發大量資本外流等問題。他指出,金管局會做好準備應對資金急劇流動,預留政策工具。美國通脹壓力持續,加息勢在必行。根據歷史經驗,美國進入加息周期,金融市場震盪在所難免,甚或誘發全球經濟危機。本港作為細小而開放的經濟體,更須加倍警惕,做好防範風險準備,尤其要盡快控制疫情、加快與內地復常通關,與內地攜手合作,保持兩地金融市場和經濟穩定。

美國最新公布的CPI按年大增8.5%,達到近40年來最大增幅,更是發達經濟體中通脹最高的。分析指出,若根據與民生息息相關的食品和能源價格走勢來判斷,美國通脹「見頂」言之尚早。美國聯儲局主席鮑威爾已「放風」,稱聯儲局下月將加息半厘以抑制通脹,之後有可能再採取類似的加息行動。野村控股更預計,美聯儲在5月加息0.5厘後,6月和7月將再分別加息0.75厘。

美國通脹持續高企,已成為美國經濟的主要問題,美國必然要採取加息等收緊貨幣手段,大力抑止,以求擺脫困境、實現重新繁榮。美國現任財政部長、前美聯儲主席耶倫就認為,相信美聯儲可以壓低美國通脹,同時避免經濟衰退,有望幫助美國通脹實現軟着陸。

但必須注意的是,美國歷次加息最終都導致金融危機,全球經濟危機也接踵而至。 因為美國開啟加息周期,持有美國資產收益率提升,資金從全世界回流美國,刺破各國的資產泡沫,令經濟嚴重下滑。上世紀80年代的拉美債務危機、97亞洲金融風暴、2000年的科網股爆破、2007年次貸危機,均因美國連續加息而起。如今美國重啟加息,甚至出於壓抑高通脹的迫切需要,聯儲局或實行更進取的緊縮政策,很大可能引發全球金融市場拋售資產,本港市場亦難獨善其身,不排除出現資金外流、股市樓市俱跌的情況,乃至本港銀行體系亦被波及。

本港市場自由開放,又採用聯繫匯率制度,美國加息本港通常也要跟隨,難以透過調整貨幣政策作應對,加上近期疫情對本港經濟造成一定衝擊,因此,特區政府和金管局更需密切留意美國加息對市場的外溢風險,保持高度警覺。儘管目前本港銀行體系維持較高的抵禦衝擊能力,流動資金充裕、資產質素健康,包括銀行整體不良貸款率在2021年9月底時為0.81%,與國際標準和過去歷史相比屬很低的水平,但居安思危,金管局仍須對銀行進行定期壓力測試,鼓勵銀行盡量給予現時處境艱難的中小企提供必要支援,更要考慮一旦發生市場極度悲觀情況,政府、金管局應果斷動用外匯基金的非常措施,穩定市場信心。

本港有背靠祖國的優勢,是抵禦外部金融風險的最強底氣。國家主席習近平日前在博鰲亞洲論壇2022年年會開幕式發表主旨演講指出,中國經濟韌性強、潛力足、迴旋餘地廣、長期向好的基本面不會改變,將為世界經濟企穩復甦提供強大動能,為各國提供更廣闊的市場機會。本港要全力以赴穩控疫情,加快融入國家發展大局,增強本港作為國際金融中心對國際投資者和基金的吸引力,更有利於本港和國家金融市場、整體經濟的繁榮發展。