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按揭新聞
金管局:港銀流動性充裕 隨時出招抗風險
2022年4月23日 (文匯報)
美通脹出現失控,3月份升至8.5%,創40年新高。聯儲局多次揚言,遏止通脹為貨幣政策首要考慮,聯儲局主席鮑威爾預告下月初加息半厘。香港金融管理局總裁余偉文表示,因應美國目前面對的通脹水平極高,美聯儲可能採取更進取的收緊政策路線,相關風險一旦外溢至亞洲,潛在影響可能十分強勁。不過,余偉文認為,目前香港銀行體系流動性充裕,金管局也會做好準備,為應對資金急劇流動預留政策工具。

金管局總裁余偉文昨日透過視像方式參與「博鰲亞洲論壇」,與多名專家、學者聚首一堂,討論全球通脹、加息潮與經濟穩定的前景。他發言時表示,美國一旦急速收緊貨幣政策,其外溢風險的潛在影響或相當巨大,例如引發大量資本外流、本地流動性廣泛收緊、高槓桿企業面對融資壓力,樓價也有下跌風險,尤其香港經濟剛剛從疫情中復甦,情況將更難控制。

港美息差擴闊 港匯逼近7.85

香港實施將港元與美元掛鈎的聯繫匯率制度,息口走勢的大方向是跟隨美息,加上香港是細小而開放的外向型經濟體,余偉文認為需要密切留意歐美地區加息對亞洲市場可能帶來的外溢風險,並保持警惕。在聯匯制度下,當美元利率上升、港美息差擴大,就會有資金從港元流出,他重申是系統設計的一部分,又指目前香港銀行體系流動性充裕,金管局也會做好準備,為應對資金急劇流動預留政策工具。

美聯儲上月宣布加息0.25厘之後,美元拆息隨即抽升,令港美息差擴大。以期限同為1個月的拆息為例,港美息差現時已擴闊至44點子,3個月拆息的港美息差更達61點子,同為2019年以來最闊。息差擴闊令套息交易活動逐步活躍,是推動港匯走弱的原因之一。

截至昨晚9時左右,港匯於7.8455附近水平徘徊,與弱方兌換保證水平(7.8500)相差不足50點子。華僑永亨銀行指出,預期港匯有機會「在未來幾日或幾周」觸及7.8500水平。雖然本港銀行體系總結餘仍然充裕,高達3380億港元(約為疫情前的6倍),但由於預期金管局可能入市干預,令流動性收緊的可能性越來越大,港元息口也將會相應上升。

余偉文續說,現時未有跡象顯示市場出現退市恐慌,認為美聯儲今次在收緊貨幣政策之前,相關的市場溝通工作做得比較好,而亞洲區經濟體的財政狀況亦穩健,但坦言難以預測之後會發生的變化。

外匯儲備是GDP的1.36倍

美聯儲上月宣布加息,是2018年以來首次,市場也高度關注。余偉文特別透過金管局專欄「匯思」撰文,向市場解畫,強調香港的金融體系「底子雄厚」,外匯儲備是本地生產總值(GDP)的136%,銀行體系資本充足率為20.4%,兩者均比2008年金融海嘯時顯著高出約30%,為香港金融市場提供強大堅固的緩衝和抗震力,足以抵禦外在因素引發的市場震盪。

此外,他指本港也具備全面和詳細的分析框架及工具,比以往更有效防範和應對金融風險。金管局亦和其他金融監管機構保持密切溝通和信息交換,監察跨市場情況,確保金融安全和穩定。

人幣跌穿6.5 周挫1.8%

美國縮表加息,導致人民幣兌美元近日顯著回落,昨日中間價更下調近500點報6.3896,在岸及離岸人民幣昨日傍晚6時計曾分別跌至6.5067及6.5474,創去年7月末及4月以來新低。國家外匯管理局副局長、新聞發言人王春英指出,中國外匯市場韌性不斷增強,有基礎和有條件適應本輪美聯儲調整,中國外匯市場有望延續平穩運行態勢。外匯部門會密切監測美聯儲貨幣政策調整進程和外溢影響,實時評估中國外匯市場運行狀況,有效維護外匯市場穩定。

昨日人民幣兌美元在岸日盤收盤價跌375點報6.4875,而過去一星期(18日至22日)累計跌1163點或1.79%。王春英認為,近日的匯率變化主要是受到國際金融市場走勢、市場供求等多重因素影響。與國際主要貨幣相比,今年以來人民幣匯率走勢相對穩健,人民幣兌美元匯率雙向波動、基本穩定。

王春英分析,美聯儲貨幣政策調整(特別是加息),通常對各國跨境資本流動會產生溢出影響,但一些基本面有短板和弱項的經濟體所受到的衝擊比較大。就中國而言,儘管未來美聯儲貨幣政策調整因素複雜多變,由於中國經濟韌性比較強、外債償付風險較低,以及外匯市場成熟度不斷提升等因素,中國外匯市場有望延續平穩運行態勢。她估計,未來人民幣匯率還會呈現雙向波動,並在合理均衡水平上基本穩定。

不過,瑞銀財富管理亞太區投資總監及宏觀經濟主管胡一帆表示,目前美聯儲政策的首要任務是應對高企的通脹,判斷今年美元走勢相對其他貨幣料更強勁。該行已將今年6月人民幣兌美元匯率目標點位從6.4調降至6.55,以及將年底目標點位從6.45調降至6.5。

港通脹料升2% 關注地緣局勢

對於歐美呈現高通脹,而本港最新公布的通脹率只是1.7%。余偉文認為,全年本港通脹率最多升至2%,而當下需支持經濟增長多於關注應付通脹。不過,本港作為細小而開放的經濟體,有需要密切關注已發展國家因應高通脹環境而加息,及其對資金流動的影響。

環球通脹壓力因烏克蘭局勢持續緊張而火上加油,主要是推升糧食和石油價格。余偉文上月曾經指出,烏克蘭局勢前景未明、油價波動以及通脹持續升溫等,引致金融和資產市場出現震盪。作為國際金融中心和細小而開放的經濟體,香港自然難以獨善其身,但指毋須過分擔心烏克蘭局勢對本港經濟的直接影響。

余偉文解釋指,俄羅斯和烏克蘭在2021年分別僅佔本地貨物出口的0.78%和0.05%,對本港出口和經濟增長的影響有限。通脹方面,能源在本地消費物價指數的開支權數只佔約3%,就算未來國際能源價格進一步上升,對香港通脹的影響也比較溫和。

中信銀行(國際)首席經濟師卓亮日前表示,香港的通脹主要受內地物價左右,而內地的通脹壓力未有如歐美般嚴重。卓亮預計香港2022年基本通脹將按年上升2%以上。