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按揭新聞
歐美金融累鬥累 全球財富陷失序
2023年3月21日 (東方)
美國硅谷銀行爆雷事件有待善後,同時歐洲的瑞士信貸危機愈鬧愈大。雖然最終在瑞士政府促成下,瑞銀落實出手低價收購瑞信,但瑞信需要注銷一大筆俗稱「可可債」(CoCo債)的額外一級資本(又稱「AT1」)債券,頓令全球銀行業面對一場融資市場的災難。歐美金融接二連三出大事,可謂「阿蘭嫁阿瑞,累鬥累」!信心危機若未能盡快妥善解決,將進一步打擊市場對西方金融體系的信心之餘,更令全球加速去美元化,更大型的全球財富洗牌潮將接踵而來。

過去歐美經濟體主導了全球金融體系,美元霸權下,歐元誕生,成全球兩大國際儲備貨幣。有說法指,全球超級富豪在世界的避稅天堂內隱藏了超過30萬億美元的財富,而今次出事的瑞士正名列全球避稅天堂的榜首,保守估計其資產管理業務的全球份額近三成,管理着逾6萬億美元的財富,其中逾半來自海外。所以今次瑞士信貸出事,處理不好,非但等同瑞士「國難」,對全球財富的影響亦非同小可,故瑞士政府一度考慮將之「國有化」,也得保住在世界金融的「金漆招牌」!

最終,瑞銀在瑞士政府主導下,以四折價值提購瑞信,但條件之一是要將瑞信逾千億元可可債作廢,變相要債券投資者分擔損失。更甚的是,當原來銀行這類融資工具可以一夜變「牆紙」,其他銀行為保安全或須為手頭的可可債作減值撥備,而這些可可債的持有人為了減少損失又急於不論價在市場拋售,結果只會令債價「貼地」。惡性循環發展下去,就連本來穩健的銀行都會受到衝擊,皆因銀行的融資渠道收窄,經營變得愈來愈困難。

接下來,美國聯儲局可能為這次金融危機送上「最後一根稻草」,所指的是本周議息會議。若聯儲局如預期加息,再收緊市場流動性,不排除會有更多銀行爆雷,美國經濟亦好大機會陷衰退危機。可若聯儲局暫停加息,甚至直接重回減息周期,變相向市場說明這趟歐美金融之禍極嚴重,且美國無法繼續執行抗通脹的貨幣政策,意味更大的危機還在後頭。

無論聯儲局如何走,看來這次金融危機仍會繼續發酵一段時間,故見西方6大主要央行聯手每日執行美元互換協議,以確保有足夠市場流動性。無論是白宮迅速接管硅谷銀行,抑或瑞士政府介入瑞信救亡事件,以及今次6大央行出手維穩,皆在說明今次金融危機並非等閒。中國上周五突然宣布降準,變相也是提前做好防範,以免西方金融風險外溢至亞洲。

歐美經濟在「鬥爛」,且每每利用金融霸權予對手施以制裁,金融亂象頻生就要投資者填氹、狂印銀紙就以強美元政策來收割全球,歐美金融體系失序與不道德,愈來愈令市場吃不消,迫使各國正視去美元化的需要,重新配置財富分布。多家央行減持美債、增持黃金,近日黃金價格曾突破每安士兩千美元關,絕非偶然。就連標榜去中心化、對傳統銀行依賴較小的加密貨幣比特幣都成為資金避難所,也是對美元前景投下不信任票。如何擺脫西方禍水,將成為全球重要議題!