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按揭新聞
聯匯制度行之有效 本港金融「防震」底氣足
2022年4月29日 (文匯報)
金管局副總裁劉應彬昨預警,市場預期美國加息步伐更急更快,不排除金管局需入市買港元的次數或會更多,惟他表明當局無意改變聯匯制度,亦沒見到有人惡意沽空或衝擊港元,而且香港金融體系的「防震」能力已大大提高,市民無須擔心。美國「收水」無可避免令全球資本市場動盪,但本港經濟基本面健康穩定,金融體系「底子雄厚」,有能力有信心按機制維持港元穩定,抵禦外圍因素引發的市場震盪,港人無須過分擔憂。不過,在環球金融市場投資風險持續增加的形勢下,投資者應該提高風險管理意識、「綁緊投資安全帶」。

在聯匯制度下,港元以美元為錨定價格,金管局自2005年起將聯匯區間定在7.75至7.85之間,當港元升破7.75下方時為強方兌換保證,金管局會入市賣出港元、買入美元;當港元跌破7.85上方時為弱方兌換保證,金管局會入市買入港元、賣出美元。2020年4月起至10月下旬,由於大量熱錢泊港,港匯同年錄得85次觸發強方兌換保證,金管局85次入市壓抑港元升值;2018年4月中至8月,金管局曾27度出手挺港元,原因就是自2015年底起美聯儲啟動加息周期,惟港息一直未跟隨上調,港美息差擴闊導致套利交易愈趨活躍,多次觸發7.85弱方兌換保證。近期港匯轉弱,接近7.85弱方兌換保證水平,正是受到市場預期美國加快加息所影響。若港匯持續弱勢,金管局當然要按聯匯制度的設計,出手挺港元。

除了金管局隨時準備好應對資金流走、維護港匯穩定外,本港金融市場的強大堅固「抗震力」也令人放心。本港銀行的資本充足率平均高達20%,遠高於國際最低標準的8%;銀行的平均流動性覆蓋率達150%,同樣遠高於法定最低要求的100%;本港外匯儲備規模龐大,高達4,800多億美元,銀行體系總結餘超過3,300億港元。外匯儲備充足、流動資金充裕、資產質素健康,成為本港金融市場防範外圍衝擊的底氣所在。

經歷過1997年亞洲金融危機、2008年金融海嘯,本港高度重視銀行體系、金融市場的風險監控。金管局對銀行進行的定期和不定期壓力測試均顯示,銀行體系能承受極端市場環境時可能出現的衝擊。金管局副總裁劉應彬表示,金管局會保持警覺,監察銀行流動性和外匯市場操作,亦會與證監會進行跨市場監察有否雙邊操控的炒賣活動在股票和外匯市場同時發生,若有就會及時行動去遏止有關活動,以保障貨幣和金融體系穩定。金管局有能力和手段,監察、預警惡意沽空、衝擊港元的數據,目前未見有惡意沽空和大規模衝擊港元的情況。聯匯制度和執行機制行之有效,是本港金融市場穩定的重要保障,市場應對此保持信心。

但也應該看到,在美聯儲加息預期下,美元持續走強,全球資本市場進一步動盪。上周聯儲局主席鮑威爾強烈暗示美聯儲加速貨幣政策正常化後,歐洲和美國股市應聲暴跌,道瓊斯指數曾下跌約1,000點;歐元、英鎊、日圓、人民幣等多種貨幣都出現不同程度的貶值;包括美債在內的各國債券均遭拋售。有專家指,根據歷史經驗,美國歷次加息都會導致金融危機,全球經濟危機也會接踵而至。本港市場高度開放自由,若資金急速外流,股市、樓市、匯市難免大幅波動,投資者更要打醒萬二分精神,慎重作出投資決定。