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按揭新闻
港银行结余插穿500亿 14年新低
2023年4月20日 (东方)
金管再接69亿港元沽盘 隔夜拆息重上两厘

市场估计美国联储局下月初尚会加息0.25厘去收拾高通胀的烂摊子,使港元与美元息差扩大,催生套息交易,港元汇价周二纽约时段再度触及7.85兑每美元的弱方兑换保证,迫使香港金融管理局再出手「接钱」承接69.16亿港元沽盘,本港银行体系结余将因此跌穿500亿元大关,为2008年11月17日后首次。

经此一役,本港银行体系结余,亦即银行为与同业及金管局之间结算,於金管局开设结算户口结余的总额,今日会缩至492.3亿元,为14年5个月的新低。它也是反映银行同业流动资金水平,金管局发言人指,它只是货币基础的一个组成部分,其水平无碍联系汇率制度有效运作。

与美息差大 套利交易增

该局表示,联汇制度下,港元拆息会趋近美息,可是它也受本地市场对港元需求的影响,某些期限的港元拆息与美息出现不同程度差距,亦是正常现象。一旦美元拆息高於港元拆息,市场人士或进行套息交易,即借入一种低息货币去买入一种高息货币,资金逐渐从港元流向美元,拖低港汇,惟「接钱」后银行体系结余降低,港元拆息自有更大动力上升,抵销套息交易的诱因,继而使港汇稳定於7.75至7.85区间。

本月金管局已5度「接钱」共近278亿元,银行体系结余继去年缩减约70%的基础上,短短3个半月再缩近49%。本港银行同业拆息(HIBOR)昨日全线向上,隔夜抽升0.42厘最劲,重上两厘,跟楼按相关的一个月期升0.05厘至2.86厘,比上月底仍低约0.28厘。

上海商业银行研究部主管林俊泓称,现时港美息差「阔得唔正常」,乃港汇近日屡屡触及弱方兑换保证的原因,可是港息如此的走势,反映银行体系资金依然充裕。究其原因,经络按揭转介首席副总裁曹德明认为,主要是经济只是刚刚复苏,市场对资金需求不强,关键就是经济复原的步伐。

银行P息下月或加1/8厘

曹不排除当银行体系结余跌至约300亿元,拆息就会迅速扯高,下月初重上3.5至4厘,届时银行就会有压力调高最优惠利率(P息),暂时估计加0.125厘,主要是美国下次议息加0.25厘后应该会观察一段较长时间,才决定是否再加。不过,之后美息可以是在5厘高位横行,还有油价近日上升也会对通胀目前的降温势头构成威胁,届时不排除息差会再扩阔,令资金再加速流向美元。

金管强调联汇行之有效

金管局强调,本港银行存款总额整体保持平稳,资金流出港元体系不一定代表离开香港金融市场,并强调联汇实施近40年,历经多次经济及利息周期,一直行之有效,美国加息不会影响本港的货币和金融稳定。

林俊泓认为,本港银行体系结余如无意外继续下跌,速度可以相当快,惟相信并非资金要大举撤出香港沽售股楼,「内地经济已经重启,要撤资去年已经撤」,并指若无大型招股活动及上市公司派发股息,拆息难望大升。曹德明则认为,通关和经济复常可以缓冲息口趋升的影响,下半年的风险在於物价上升。