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按揭新闻
忧派息降 地产股洗仓
2023年9月12日 (东方)
新地泻近一成创14年低 市值日失242亿

地产股洗仓潮突然杀到本港!本地最大发展商新鸿基地产(00016)继上周公布基础盈利按年跌16%后,股价周一曾大幅挫逾12%,低见77.1元,市值一度蒸发逾300亿元;全日收跌9.45%,以79.95元收市,创14年新低,单日市值蒸发241.96亿元,是表现最差蓝筹。市场解读为新地减分派比例对发展商股的回报前景有所启示,以及地产业面对「四厘魔咒」的双重夹击所致。

在楼市不振的阴霾下,连带其他地产股皆受压,其中新世界发展(00017)、恒基地产(00012)分别挫6.05%和4.01%,铜锣湾最大地主希慎兴业(00014)亦挫3.27%。香港股票分析师协会副主席郭思治警告,地产股跌浪未完,以及股市气氛差,投资者暂时不宜低捞地产股。

券商纷调低目标价

截至今年6月底止的财政年度,新地全年股息为每股4.95元,占年度每股基础溢利高达60%。然而,美银证券发表研究报告引用新地业绩报告内的一句「集团在未来将紧守其股息政策,分派其基础溢利的40至50%为股息」,并且引述主席兼董事总经理郭炳联所指,新一年分派比率或达50%,来推测其分派比例将会出现按年跌幅。

同时,该行注意到,新地上财年的净债务和现金都维持在健康水平,且今年度77%的香港发展物业收入已被锁定,盈利路向清晰可见。可是由於股息的不确定,将令股价较资产净值(NAV)折让更难收窄。故该行狠削新地目标股价14.52%至100元,即相当於股价较NAV折让58%;又称新地估值不贵,但股价欠催化剂,而且楼市疲软,於是维持该股「中性」的投资评级。

摩根士丹利亦削新地目标价10.74%至108元,维持「增持」评级。该行指出,新地降派息指引,或令投资者感到紧张,加上目前楼市销售疲弱,都使新地本财年股息有下调的风险。

楼价指数高位挫3.7%

海通证券下调新地今明两个财年的收入预测,预计新地每股NAV为209元,以40%折扣率计,该行予新地目标价125.3元,维持「跑赢大市」评级,认为新地的租金收入具防守性,未来风险包括售楼收入入帐速度较预期慢。

事实上,地产市道低迷令不少人都成为惊弓之鸟。地产代理美联公布其信心指数,最新报53.6点,按周回升3.5%。该集团首席分析师刘嘉辉指出,虽然指数连跌4星期后反弹,但仍创自去年12月中旬后的次低,可见二手楼市交投仍然淡静,观望气氛持续浓厚。美联楼价指数已连跌4周,最新报149.39点,按周跌0.21%,较今年高位累积下跌3.77%,续创今年2月中旬后的新低。

收租回报不及定存

本地最大银行滙丰却将H按封顶息由3.625厘加至4.125厘,一举突破4厘关口,下周一起生效。市场分析指,相对多间银行提供的定期存款利率多数都超过4厘,以及政府新一批绿色债券保底息达4.75厘,借按揭投资於物业想有逾4厘回报机会渺茫。几可肯定不少资金会放弃港楼走入定存,令未来楼市偏淡。